Polizen’de finans ve raporlama ayrı bir veri girişi gerektirmez. Poliçe kaydedildiği anda prim ve hakediş oluşur, giderler kategoriyle girilir ve net kazanç kendiliğinden hesaplanır. Raporlar aynı kayıtlardan üretilir; poliçe türü, sigorta şirketi, acenta, müşteri ve referans bazında Excel ve PDF olarak alınır.
Finans ekranında neler izlenir?
| Kalem | Nasıl oluşur? |
|---|---|
| Toplam prim | Seçilen dönemde kaydedilen poliçelerin prim toplamı. |
| Toplam hakediş | Her poliçenin komisyonundan size kalan kısmın toplamı; başka acente üzerinden kesilen poliçede yalnız sizin payınız sayılır. |
| Gider | Ofis giderleri kategorisiyle birlikte girilir. |
| Net kazanç | Toplam hakediş eksi toplam gider. |
| Tahsilat | Müşteriden alınan ödemeler; müşteri carisine işlenir. |
Hakediş nasıl hesaplanır?
Komisyon oranı sigorta şirketi, poliçeyi düzenleyen acente ve sigorta türü için ayrı ayrı tanımlanır. Poliçe formunda prim girildiğinde komisyon bu orandan otomatik doldurulur. Örneğin komisyon oranı %10 olan bir türde 8.450 TL primli bir poliçenin komisyonu 845 TL olarak gelir. Poliçe başka bir acentenin kodlarıyla kesildiyse komisyonun size kalan kısmı (benim komisyonum) ve varsa aracı payı da hesaplanır; ayrıntısı komisyon dağıtımı bölümündedir. Oran poliçede elle değiştirilirse sonraki poliçelerde yeni oran gelir.
Gider ve net kazanç
Kira, personel, reklam gibi giderler kategoriyle kaydedilir. Kategoriler acentenin kendi ihtiyacına göre eklenir. Dashboard’da toplam poliçe tutarı, toplam hakediş, giderler ve net kazanç ayrı ayrı gösterilir. Böylece “bu ay ne kadar poliçe kestik” ile “bu ay acente ne kazandı” soruları birbirine karıştırılmaz.
Tahsilat ve cari
Poliçe kaydedildiğinde prim tutarı müşterinin carisine borç olarak yazılır. Taksitli poliçelerde taksit planı poliçe üzerinde tutulur. Tahsilat girildiğinde müşterinin bakiyesi güncellenir, para seçilen kasa ya da banka hesabına işlenir ve tahsilat raporuna yansır. Cari hesaplar, acente mutabakatı, avans ve kasa takibi Cari Hesap ve Acente Mutabakatı sayfasında anlatılır.
Raporlar
Raporlar tarih aralığıyla süzülür ve her biri Excel ve PDF olarak dışa aktarılır:
- Poliçe raporu: poliçe türü, sigorta şirketi, acenta ve referansa göre filtrelenebilen poliçe listesi.
- Poliçe türü raporu: türlere göre adet, prim ve hakediş.
- Şirket raporu: sigorta şirketlerine göre üretim.
- Acenta raporu: başka bir acenta üzerinden kesilen poliçeler şirket ve acenta bazında; doğrudan şirket üretimi ayrı gösterilir.
- Müşteri raporu: müşteri listesi ve poliçe durumları.
- Referans raporu: referans kişilere göre getirilen poliçe ve prim.
- Tahsilat raporu: dönem içindeki tahsilatlar.
- Genel özet: seçilen dönemin toplu görünümü.
Dönemsel analiz
Aynı raporu farklı tarih aralıklarıyla alarak ay, çeyrek veya yıl bazında karşılaştırma yapılabilir. Hangi poliçe türünün büyüdüğü, hangi şirketin payının azaldığı ya da hangi referansın iş getirmeyi bıraktığı bu karşılaştırmalarla görünür hâle gelir.